Principales Modalidades de Fraude

El Banco de la Nación preocupado por su seguridad expone las principales modalidades de fraude a fin de evitar que alguno de sus clientes no caiga en alguno de estos fraudes.

Una de las mayores preocupaciones del Banco de la Nación es garantizar la seguridad de nuestros clientes y usuarios, sobre todo cuando cada vez son más las modalidades de estafa. Para prevenirlas, contamos con herramientas que evitan el fraude y delitos financieros, pero eso no basta, necesitamos también su colaboración.

Cambiazo de Tarjeta

Cambiazo de Tarjeta


En un cajero automático se acerca al cliente una persona (puede ser hombre o mujer), ofreciendo ayuda y mediante engaños logran confundirlo para cambiar rápidamente la tarjeta por otra similar del mismo Banco, que usualmente es de otra víctima. Luego, cuando el cliente intente continuar con la operación un tercero en complicidad observará la clave secreta. Una vez obtenida la tarjeta y clave secreta estas personas realizan retiros y/o consumos fraudulentos.

Esta modalidad también podría ocurrir cuando se realicen pagos en establecimientos comerciales cuando se entregue la tarjeta y se pierda de vista.

¿Cómo Prevenir?

  • No entregue o comparta su clave secreta con nadie.
  • No acepte ayuda de extraños en los cajeros automáticos.
  • No pierda de vista su tarjeta por ningún motivo.
  • Al retirarse del cajero, verifique que la tarjeta que lleva es suya.
Llamada Ganadora

La llamada ganadora


Mediante una llamada telefónica le "comunican" al cliente, que tiene un devengado o premio por cobrar, por ello le dan un plazo corto de tiempo para poder depositar en una cuenta de ahorros o emitir un telegiro equivalente al 10% del beneficio a obtener, de lo contrario el bono económico será revertido al tesoro público. El cliente accede al requerimiento y deposita el dinero, siendo cobrado por el titular de la cuenta o el beneficiario del telegiro. Usualmente los depósitos son efectuados a cuentas de ahorros de tipo UOB (Única Oferta Bancaria) pertenecientes a indigentes, vagos, drogadictos o delincuentes comunes (cómplices).

Se diversifica en las siguientes sub - modalidades:

  • Pago de Devengados (Pago del 10% del supuesto beneficio a obtener).
  • Llamada Cívica (Donación para damnificados por Terremoto).
  • Premios de Telefónica (S/. 10,000.00 + Tv. LCD, Lap top, etc)
  • Consorcio Metro (Tv. LCD. entre otros)
  • Chupada de Tarjeta (Compra de tarjetas de teléfonos prepago)

¿Cómo Prevenir?

  • No efectuar depósitos ni emitir telegiros a favor de personas desconocidas.
  • Solicitar información al personal del Banco de la Nación a efectos de despejar dudas.
  • Verificar directamente con  las Instituciones que supuestamente organizan los premios a través de  teléfonos registrados en las páginas blancas.
Accesorio en ATM – Lazo libanes

Accesorio en ATM – “Lazo libanes”


Se presenta en cajeros automáticos, donde delincuentes colocan un dispositivo dentro de la ranura donde se inserta la tarjeta. Luego se acerca una persona con el fin de observar la clave secreta ofreciendo ayuda y convence al cliente para que la digite. Al no poder recuperar la tarjeta del cajero, el cliente se retira convencido que la tarjeta quedo retenida. Posteriormente, los delincuentes extraen la tarjeta del cajero y como ya conocen la clave realizan retiros de efectivo o consumos fraudulentos.

¿Cómo Prevenir?

  • Al momento de ingresar en un cajero, verificar la no existencia de dispositivos extraños visibles en la lectora de la tarjeta.
  • De presentarse una operación inusual con su tarjeta, comunicarse inmediatamente con la central telefónica al Telf. 0800-10-700.
  • No acepte ayuda de extraños en los cajeros automáticos.
  • Si observa una situación sospechosa, presione inmediatamente la tecla cancelar, y retírese de inmediato verificando que la tarjeta le pertenezca.
  • No aceptar nunca ayuda de extraños.
Clonación de Tarjetas

Clonación de Tarjeta


Es una modalidad que utilizan personas inescrupulosas cuando se realizan pagos con tu tarjeta en algún establecimiento comercial, sin que lo notes utilizan un pequeño dispositivo conocido como “skimmer” mediante el cual obtienen la información grabada en la banda magnética de tu tarjeta luego discretamente sin ser advertidos observan tu clave secreta, con esta información logran crear tarjetas "clonadas" o “mellizas” con las que posteriormente realizan consumos indebidos que afectan tu cuenta.

Esta modalidad también se puede presentar en los cajeros automáticos, donde se instalan dispositivos extraños en los lectores del cajero e instalan cámaras para filmar el momento que se digita la clave secreta.

¿Cómo Prevenir?

  • Al momento de ingresar en un cajero, verificar la no existencia de dispositivos extraños visibles en la lectora de la tarjeta.
  • No permitir que observen su clave secreta al momento de digitarla, cubriendo el teclado con una mano.
  • Si consume en un grifo o restaurante que cuente con POS inalámbrico, solicite lo lleven al auto o a la mesa.
  • Guarde su voucher, para que verifique sus saldos.
  • Verifique permanentemente su estado de cuenta, y cambie con frecuencia su clave secreta, utilizando número de difícil deducción.
Pago por Ventanilla con Billetes Falsos

Pago por Ventanilla con Billetes Falsos


El cliente efectúa retiros de dinero por ventanilla, retornando al cabo de cierto tiempo reclamando que le entregaron billetes falsos en la ventanilla.

La práctica ha demostrado que los clientes, especialmente los de tercera edad, encontrándose fuera del Banco son soprendidos por estafadores, quienes en algunos casos son taxistas.

¿Cómo Prevenir?

  • Contar cuidadosamente el dinero antes de retirarse, verificando su autenticidad con la ayuda lámpara de luz ultravioleta colocada en el módulo de las ventanillas.
  • De observar alguna irregularidad en los billetes recepcionados, inmediatamente hágalo conocer al personal del Banco.
  • Al salir de la Agencia y/o cajero, y abordar un taxi pague con sencillo, pues taxistas inescrupulosos suelen cambiar los billetes auténticos por falsos, especialmente a las personas de la tercera edad.
  • Al efectuar una operación de retiro, hágalo acompañado de un familiar o persona de confianza.
Emisión de billetes Falsos por ATM

Emisión de billetes Falsos por ATM


Esta es una variante de la anterior modalidad. Los tarjetahabientes efectúan el retiro de dinero en cajeros automáticos, y al cabo de unas horas, en algunos casos después de varios días, retornan a la Agencia presentando billetes falsos y aduciendo que el dinero fue expendido por un ATM al momento de realizar una transacción.

¿Cómo Prevenir?

  • Contar cuidadosamente el dinero antes de retirarse, verificando su autenticidad con la ayuda lámpara de luz ultravioleta colocada en el módulo de las ventanillas.
  • De observar alguna irregularidad en los billetes recepcionados, hágalo conocer inmediatamente al personal del Banco.
  • Al salir de la Agencia y/o cajero, y abordar un taxi pague su pasaje con sencillo, ya que algunos taxistas suelen cambiar los billetes auténticos por falsos, especialmente a las personas de tercera edad.
  • Al efectuar una operación de retiro, hágalo acompañado de un familiar o persona de confianza.

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Última actualización: 22 de mayo del 2019
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